Kimlik Doğrulama, Uyum ve Yasaklı Faaliyetler Politikası

TaxKolay, hizmetlerinin dolandırıcılık, sahtecilik, yaptırım ihlali, yasa dışı faaliyet ya da üçüncü taraf sistemlerinin kötüye kullanılması amacıyla kullanılmasını kabul etmez. Bu politika, TaxKolay'ın müşteriyi tanıma ve risk değerlendirme yaklaşımını açıklar.

Politika, TaxKolay'ın kendi statüsünden bağımsız olarak uyguladığı risk ve uyum kontrollerini düzenler; TaxKolay'ın belirli bir ülkenin aklama ile mücadele düzenlemesi altında "zorunlu kuruluş" ya da resmî bir uyum otoritesi olduğu anlamına gelmez.

1. İstenebilecek bilgiler

Hizmetin niteliğine ve risk seviyesine göre TaxKolay şunları isteyebilir:

• pasaport veya kimlik;
• selfie;
• güncel adres kanıtı;
• şirket sahipliği ve gerçek fayda sahibi bilgisi;
• ortak ve yönetici belgeleri;
• faaliyet ve web sitesi kanıtı;
• sipariş, fatura veya ticari sözleşme;
• banka ve ödeme platformu kayıtları;
• fon kaynağına ilişkin açıklama ve kanıt;
• vergi bilgileri;
• ilgili üçüncü tarafın talep ettiği ek doğrulamalar.

Bu belgelerin mümkün olduğunca güvenli müşteri panelinden yüklenmesi gerekir.

2. Ek doğrulama gerektiren durumlar

Aşağıdaki hâllerde ek doğrulama istenebilir:

• kimlik bilgilerinde tutarsızlık;
• belge kalitesi veya geçerliliği sorunu;
• farklı bir kişi adına işlem;
• şirket sahipliğinde belirsizlik;
• yaptırım listesi, siyasi nüfuz sahibi kişi ya da risk eşleşmesi şüphesi;
• olağan dışı işlem veya yüksek dolandırıcılık riski;
• üçüncü taraf ya da resmî kurum talebi;
• chargeback veya hesabın ele geçirilmesi şüphesi;
• iş modelinin beyan edilenden farklı görünmesi.

3. Hizmet kabul edilmeyebilecek faaliyetler

TaxKolay, özellikle aşağıdaki faaliyetlerde hizmet vermemeyi ya da ek inceleme yapmayı tercih edebilir:

• yasa dışı faaliyetler;
• kumar ve bahis faaliyetleri;
• yetişkin içerik veya hizmetleri;
• silah faaliyetleri;
• kontrole tabi maddeler ve yasa dışı uyuşturucu faaliyetleri;
• yaptırıma tabi kişi, ülke veya faaliyetler;
• dolandırıcılık, sahte belge ya da kimliğin kötüye kullanımı;
• kara para aklama veya suç gelirinin aklanması şüphesi;
• insan ticareti ya da benzeri ağır yasa dışı faaliyetler;
• üçüncü tarafların politikalarını aldatmaya yönelik faaliyetler.

Dropshipping tek başına yasaklı değildir. Kripto ile ilgili faaliyetler; iş modeli, ülke, lisans ve üçüncü taraf politikaları dikkate alınarak vaka bazında değerlendirilir.

4. Hizmetin durdurulması veya reddi

TaxKolay, somut risk ve uygulanabilir hukuk ölçüsünde şu hakları kullanabilir:

• ek belge isteme,
• yeni ödeme ya da işlem kabul etmeme,
• başvuruyu göndermeyi bekletme,
• hesabı geçici olarak sınırlandırma,
• hizmeti sonlandırma.

TaxKolay'ın kendi kusuru olmadan ve müşterinin sahte ya da yanlış bilgisi veya yasaklı faaliyeti nedeniyle oluşan geri alınamayan resmî ve üçüncü taraf ücretleri iade edilmeyebilir. Tüketicinin emredici hakları saklıdır.

5. Yaptırım ve üçüncü taraf kuralları

TaxKolay'ın bir müşteriyi kabul etmiş olması, ilgili bankanın, fintech'in, ödeme platformunun ya da resmî kurumun da müşteriyi kabul edeceği anlamına gelmez. Her üçüncü taraf kendi kimlik doğrulama, aklama ile mücadele ve risk politikasını bağımsız olarak uygular.

6. Çalışan güvenliği ve kötüye kullanım

TaxKolay çalışanlarına yönelik ciddi tehdit, taciz, hakaret, şantaj ya da hizmetin yasa dışı amaçla kullanılmasına yönelik baskı durumunda iletişim kanalları sınırlandırılabilir ve hizmet, hukuken izin verilen ölçüde sonlandırılabilir.

7. Geçerli dil

Bu metnin Türkçe sürümü esastır. İngilizce çevirisi yalnızca bilgilendirme amacıyla sunulur; iki metin arasında farklılık bulunması hâlinde Türkçe metin geçerlidir.